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融资融券是什么意思(融券是什么意思)

大家好,今天来为大家解答融资融券是什么意思(融券是什么意思)这个问题的一些问题点,包括融资融券是什么意思(融券是什么意思)也一样很多人还不知道,因此呢,今天就来为大家分析分析,现在让我们一起来看看吧!如果解决了您的问题,还望您关注下本站哦,谢谢~

教你融资融券该怎么玩

两融交易时需要注意的问题。

一两融交易时需要注意的问题:

·一、负债偿有些地方是需要注意的:

→1.当融资买的股票和自有的是同一股票,那么卖出自有会自动还融资的债。

→2.如果融资负债清偿还剩下20个交易日,那么当卖出自有的时候会自动还融资。

·二、杠杆的使用:

→2.1可以先用现金做担保物然后融资买入,可实现最大的一倍融资杠杆或者两倍融券杠杆。

→2.2相反如果划转的是股票等作为担保物,因为有价值计算的不同杠杆比率就比较低。

·三、维保比例(总资产/负债)的维持:

→3.1>300%可以取出超额部分。

→3.2>240%普通股可以满仓。

→3.3140%警戒线不能开新仓。

→3.4130%要及时最佳保证金。

→3.5110%强制平仓。

·四、哪些情况下两融的会被动偿还?

→1.维保比例过低(通常情况下是110%的强制平仓线),且不及让担保比例回到正常范围,会被强制平仓偿还负债。

→2.融资融券的合约到期(一次合约最长180天,可以提前20天进行合约的展期(续约)。

→3.投资人在两融市场之外因为某些原因产生负债,违法违规或信用状况发生变化。

→4.被实施特殊处理(也就是st股票或者*st股票等)。

→5.终止上市。

→6.上市公司被吸收合并。

→7.上市公司被要约收购。

·二、两融交易时的一些策略:融资融券除了做多做空外,也可以用组合策略将收益固定,也能在打新上存在一定优势。

→1.固定增发收益:若即将参与定向增发享有一定折扣低于市场价,则可以以自有资金买入一定数目享有折扣的证券,同时在二级市场融券卖出相同数目的证券,待定增解禁后即可将之前打折买的证券进行还券,固定折扣收益。

→2.大宗套利:与固定增发类似在享有折扣时低位自有买入,市场高位融券卖出固定折扣那部分的收益。

→3.固收补充:若预期某证券上涨手里闲置资金不足,持有固收类产品和证券,则可以将证券划转至信用账户,再融资买入看好证券。待固收产品到期后偿还融资即可。

·4.增加新股申购额度和概率:假如手里有闲置10W现金将现金划转至信用账户,同时保证金比例为1.先融资买入10W股票,然后用自有资金作为担保品买入10w元作为新股申购额度,此时就拥有了20W新股申购额度增加中签几率。

·5.新股风险对冲:即使用自有资金担保品买入和融资买入XX股票的同时,剩余的保证金额度再融券卖出该股票,做到风险的对冲且因为融资买入了股票,自有资金划转为担保品此时申购额度增加,中签概率增加。

ps:融资融券存在利率,若固定收益时年化收益率≤融资融券利率,则必然导致亏损。

融资融券是什么意思(融券是什么意思)插图

最后的最后附上一张息费图供大家参考。

如何进行融资融券交易业务

进行融资融券交易需要您在合法合规的证券公司开通一个融资融券账户,融资融券交易开户需要满足两个基本条件:半年以上的股票交易经验和50万的账户资产。满足这两个条件之后,您就可以在网上找到券商服务经理沟通,他会帮你调低融资融券的利率,融资利率不超过5%。

融资融券交易开户要找券商服务经理,因为他是证券公司推出的融资融券利率低的开户方式,他对国内各大证券公司的融资融券利率政策比较了解,可以根据你的需求帮你匹配到合适的证券公司开立融资融券账户。

融资融券交易利率低的证券公司有国信证券,银河证券,国元证券,海通证券,股票佣金可以给到万一,即你买一万块钱的股票,手续费只收取一块钱。可转债和ETF的手续费可以给到万0.5的水平,融资利率不会超过5%。

融资融券是什么,为什么能赚钱,怎么赚更多,怎么少付利息

想加杠杆做两融的朋友最关心的应该还是利率吧。

这段时间了解到,不少朋友现在的融资利率比较高,没有8%也有6%,找自己的券商也不肯帮忙调低利率。有换券商的想法,但是我国规定一人一个信用账户,就担心销户转户麻烦和手续费。对于转户涉及的手续费,主要是卖出融资部分票的印花税和交易佣金,按照1:1融资并全仓持有计算,转户产生的费率大约是总资产的【千分之0.6】。原来利率6%的话,转户后10天的利息差就足以弥补这部分费率(原来8%的话,只需要5天,之后每一天都节约成本)。

官方利率基本是8.35%,大部分券商6~6.5%,极少部分券商能做到4.5%以下。

开通条件

1.在任何一家券商首笔交易满6个月

2.前20交易日日均证券类资产不低于50w。

什么是融资?

说白了就是向券商借钱买票的行为,也就是杠杆。

比如说我有1000w,收集了很多数据资料,做了很多分析,经过漫长的跟踪观察,终于等到了好的买入时机,在之后一年内股价稳定上涨了20%。最多可以【一年赚到200w】。

假如你开通了融资业务,可以向券商借入1000w,一共就是2000w资金可以进行交易,融资比例一般不超过1:1.25,一年可以【赚400w或者450w】。

现在计算一下融资的成本。如果按8.35%利率,利率一年是80w,市场极少数可以做到4.5%甚至4%,一年可以【节省40w】!

同时很重要的一点,对于目前已经满融状态的朋友,如何尽可能减少转户期间股价波动的影响,万一转户期间股票大涨,错过的钱可比利率节省的钱多多了。这时候的一个方案是 借用朋友的信用账户,在同一时间买入和卖出,注销信用账户后,开新账户,再转移过来。这样总成本会上升到千分之1.2,同样是10天或者20天的利息成本就能赚回来。

与现有券商的沟通:考虑到原来券商不愿意调低利率又不肯帮忙快速销户,可以跟客户经理说自己决定降低杠杆,只注销信用账户。

最后一点是大部分券商必须在柜台开通两融,只有极少数支持线上开通。

注意事项

要问清楚是不是永久利率哟,交易佣金是否跟信用账户佣金一样。利息一般是半年支付一次,也可以在申请延期时,先不支付利息 转为负债。

这是我整理的一份2024年最低佣金表。

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